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什么样的情况下会被怀疑信用卡套现

2022-06-19 00:18:07     来源:未知     点击:    

  今天小编将会大家介绍一下在什么样的情况下进行消费会被银行怀疑持卡人在进行信用卡套现。
 
  情况一,大出大进。大出大进指的是在账单日与还款日之间的时间段内,信用卡有大笔的资金流入,又被大额的刷出。这种不正常的交易久而久之就会银行怀疑持卡人有套现嫌疑。
 
  情况二,刷整刷同。刷整刷同指的是持卡人在用信用卡进行消费时,经常出现刷整数或者后三位相同的数字,类似于1999、35000、15000等。这种经常这样消费是属于不正常消费的范畴,极易被怀疑套现。
 
  情况三,单笔高额。如果持卡人刷取了太高的金额,也是会被银行判定你存在套现嫌疑的
 
  情况四,在非营业的时间里刷取了大量的金额。非营业时间指的是晚上10点以后进行刷卡,而且刷的金额还是比较大的,出现这样的情况,银行也是会认为你在涉嫌套现的。
 
  情况五,同一商户经常大额。同一商户经常大额指的是在长时间在同一台POS机上连续刷同一张信用卡,而且这台POS机的商户名还是固定不变的。这种行为也是极易被银行认为持卡人在实施套现。
 
  好了,以上便是小编为大家整理的在使用信用卡的过程中极易被银行认为用户存在套现行为的几种情况,希望可以帮助到大家。
 

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