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反洗钱宣传月|打击地下钱庄

2022-08-01 05:22:37     来源:未知     点击:    

  地下钱庄是什么?
 
  又称地下银行,是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称,是一种较为隐蔽、未经国家主管部门批准,擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等非法活动的行为。
 
  02
 
  地下钱庄有什么特征?
 
  1、以营利为目的;
 
  2、未经国家有关主管部门审核、批准;
 
  3、从事违法犯罪活动,扰乱国家金融管理秩序。
 
  03
 
  地下钱庄分哪几种类型?
 
  1、按业务往来内容划分:非法买卖汇兑为重点业务;非法吸存和非法放贷为主要业务;非法典押与非法高利贷为主要业务。
 
  2、按组织结构划分:家族型地下钱庄;空壳公司型地下钱庄;网络型地下钱庄。
 
  04
 
  地下钱庄会给社会带来哪些危害?
 
  1、对金融秩序的危害。地下钱庄作为一种非法金融组织,其所从事的也主要与金融活动也有关,因而对我国金融秩序的危害是最为直接的;
 
  2、对货币政策的危害。以高利息诱引大量民间资本以及非法买卖外汇等是地下钱庄谋取暴利的通常手段,这些非法活动的实施,对于我国政策的货币政策的危害也是相当明显;
 
  3、助长违法犯罪活动,比如洗钱犯罪、非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪、非法经营犯罪、赌博犯罪及其他违法犯罪行为。
 
  05
 
  我们应该如何防范、打击地下钱庄洗钱?
 
  1、加强宣传,提升客户对地下钱庄危害的重视程度,引导客户通过正规金融渠道获得金融服务支持,并积极举报地下钱庄线索;
 
  2、加强客户身份识别、交易限额控制、资金来源审查、拆分业务防控等业务环节管理,并严格履行大额交易报送义务,加强可疑交易监测与上报管理。

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