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再吃罚单!银盛支付被罚没304万 美团旗下钱袋宝支付被罚26万

2021-05-08 17:15:34     来源:     点击:    

支付行业严监管常态化,其中一个重要表现是关于第三方支付机构的罚单。

银盛支付被罚没304万:为非法交易、虚假交易提供支付服务

服务股份有限公司因未对实体商户收单业务进行本地化经营和管理;为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施,受到警告处分,被没收违法所得120.13万元,并处罚款184.13万元,合计罚没款项304.26万元。

同时,时任银盛支付服务股份有限公司董事长李鲁对银盛支付服务股份有限公司为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施的违法违规行为负有直接责任,被处罚款27.5万元。

据了解,银盛支付是银盛集团旗下子公司,总部位于深圳,成立于2009年,于2011年获得央行颁发的《支付业务许可证》,是首批27家机构之一,并在2016年成功续展支付牌照。可在全国范围内开展银行卡收单、互联网支付、移动电话支付业务。

以下为行政处罚信息公示表原文:

美团旗下钱袋宝支付被罚26万

2020年12月8日消息 人民银行呼和浩特中支公布的行政处罚信息公示表显示,北京钱袋宝支付技术有限单位呼和浩特市分公司因未按规定落实收单银行结算账户管理制度;未严格落实特约商户资质审核制度;未严格落实档案管理制度;未完整留存受益所有人核实资料,被处罚26万元。北京钱袋宝支付技术有限单位呼和浩特市分公司总经理王慧颖对上述行为负责,被处罚1万元。

据了解,钱袋宝是美团点评全资控股的第三方支付公司,服务于美团点评自身业务及其合作伙伴提供支付解决方案并提供相应服务,钱袋宝也被称作“美团支付”,是国内首批获得由央行颁发的第三方支付牌照的企业之一。

值得一提的是,这并不是钱袋宝第一次吃到罚单。

公开资料显示,2016年9月底,美团点评宣布完成对钱袋宝的全资收购,获得第三方支付牌照。

此后不久,央行营业管理部(北京)就违反支付机构客户备付金管理规定、银行卡收单业务管理规定对钱袋宝罚款12万元;2017年4月,中国人民银行太原中心支行就钱袋宝违反《非金融机构支付服务管理办法》和《银行卡收单业务管理办法》等相关规定罚款5万元;2018年6月,钱袋宝武汉分公司因违反银行卡收单业务管理规定给予警告处罚。

2019年1月,钱袋宝再次吃到罚单,北京钱袋宝支付技术有限公司西宁分公司违反银行卡收单业务相关制度规定,被央行处以罚款10万元。同年4月份,北京钱袋宝支付技术有限公司新增一项经营异常信息,因“通过登记的住所或者经营场所无法联系”被北京市工商行政管理局海淀分局列入经营异常名录。

综合来看,钱袋宝被处罚的原因高度相同,均涉及违反银行卡收单业务。

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